Niegdyś bank był instytucją uprzywilejowaną, nieco ponad wszystkimi innymi. Bankierzy rzadko dbali wówczas o klienta i jego potrzeby. Jednak rozwój gospodarki wolnorynkowej, a wraz z nim powstanie poważnej konkurencji na rynku finansowym, zmusiły banki do podjęcia konkurencyjnej walki o klienta ? zarówno potencjalnego jak i obecnego.
Dziś atutem banku jest nie tylko prestiż. W dobie tak dużego uświadomienia społeczeństwa w dziedzinie finansów, coraz ważniejszy staje się kontakt z klientem. Celem marketingu jest prowadzenie działalności w taki sposób, aby klient odczuwał satysfakcje a bank osiągał zyski. Bank musi skoncentrować się na potrzebach klienta i pragnieniach w wyniku czego może zaoferować pożądane usługi.